総資産推移（2023年12月）
Richa
働くアラサーママの資産形成
総資産推移（2024年3月）
レイ大尉
2024年も、1Qがあっという間に終わってしまいました！
前四半期と比べると、更に円安が進み、日経平均も史上最高値を更新しましたね。株を保有している方はバブル？と感じる方も多かったのでしょうか。
我が家も、円安の恩恵と米国株の好調でかなり資産が増えてウハウハ状態です！
ここからは、株価も下落傾向になるのではないかと思います。ですが、感情に揺さぶられず淡々と積立投資をしていきましょう。
投資を始めたばかりの方は、下落傾向の「初心者の振い落とし」にも負けないようにして、SNSの意見に惑わされないように気をつけてくださいね♪
Contents
総資産額（2024年3月末）
総資産：20,933,733円
| 2024年3月 | 全体 | 夫婦 | 子供 |
| 総資産 | 20,933,733 | 18,007,537 | 2,926,196 |
| 預金 | 10,725,065 | 10,338,507 | 386,558 |
| 株式現物 | 3,957,313 | 3,829,121 | 128,192 |
| 投資信託 | 6,251,355 | 3,839,909 | 2,411,446 |
ついに、我が家も資産2000万円に到達しました！
2000万を超えてくると、1日で十万単位の金額が変動することに初めて気づきました。ただ、積立設定だけして放置しているだけなので実感はありません。夫は、「こんなに、あったけ？」と正直に驚いています。
我が家は、現金比率が明らかに多かったので、今年から始まった新NISAで月々33.5万円投資しています。児童手当の金額も、こちらに含まれます。
【総資産】前四半期と比べて
| 総資産 | 預金 | 株式現物 | 投資信託 | |
| 2023年12月 | 18,624,931 | 10,271,548 | 3,189,213 | 5,163,591 |
| 2024年3月 | 20,933,733 | 10,725,065 | 3,957,313 | 6,251,355 |
| 増減比 | 12.40% | 4.42% | 24.08% | 21.07% |
正直、かなり驚きました。
育休中でお給料が50％にも関わらず、四半期で200万円以上増えています。
紛れもなく、円安と株高の恩恵です。
230万のうち、130万が投資の運用で増えていました。
三ヶ月の労働収入より多く、R＞Gを初めて実感しました。
【夫婦の口座】前回の資産推移と比べて
| 総資産 | 預金 | 株式現物 | 投資信託 | |
| 2023年12月 | 16,100,990 | 10,059,825 | 2,922,849 | 3,117,737 |
| 2024年3月 | 18,007,537 | 10,338,507 | 3,829,121 | 3,839,909 |
| 増減比 | 11.84% | 2.77% | 31.01% | 23.16% |
夫のボーナスの影響もあり、新NISAで投資に回しても現金が増えています。
夫婦の口座でみても、現金比率がまだまだ多いので引き続き全力で株式に振っていきます。
【子供の口座】前回の資産推移と比べて
| 総資産 | 預金 | 株式現物 | 投資信託 | |
| 2023年12月 | 2,523,941 | 211,723 | 0 | 2,312,218 |
| 2024年3月 | 2,926,196 | 386,558 | 128,192 | 2,411,446 |
| 増減比 | 15.94% | 82.58% | – | 4.29% |
子供の口座に関しては、みなさんが大好きなインカム・キャピタルも狙える高配当VYMを新NISAから購入しています。子供の預金は、しばらく手をつけることがなさそうなのでガンガンと米国ETFに回していきたいと思います。
もう少し大きくなったら、配当金で子供のお小遣いを賄おうと思っています。
ポートフォリオ
ポートフォリオで可視化すると、我が家はほぼアメリカへ投資していることがよくわかります。オルカンに関しては、中国アウト、インドがインして構成銘柄の組み替えが四半期内にありました。
なんだかんだ言って、オルカンも好成績なんですよね。また、日経平均最高値を更新していてもオルカン日本除くの方が成績が良かったのが衝撃です。
夫と話あった結果、もう少しリスクをとってもいいということでNASDAQ100を毎月10万購入しています。
累計投資損益
過去の累計投資損益（株式＆投資信託）
| 株式＆投資信託 | 元本 | 損益 |
| 2023年9月 | 6,194,765 | 1,034,353 |
| 2023年12月 | 6,933,760 | 1,419,043 |
| 2024年3月末 | 7,469,779 | 2,738,889 |
こちらの表をご覧いただくと、元本が多ければ多いほど、損益に大きく反映されることがわかります。前四半期と比べると、2倍近く含み益です。
前四半期と比べて230万ほど増加していましたが、株で130万も増えていました。
累計投資損益（株式＆投資信託）
| 2024年3月 | 全体 | 夫婦 | 子供 |
| 元本 | ¥7,469,779 | ¥5,563,041 | ¥1,906,738 |
| 損益 | ¥2,738,889 | ¥2,105,989 | ¥632,900 |
投資信託
| 投資信託 | 全体 | 夫婦 | 子供 |
| 元本 | ¥4,424,984 | ¥2,629,984 | ¥1,795,000 |
| 損益 | ¥1,826,371 | ¥1,209,925 | ¥616,446 |
株式（現物）
| 株式（現物） | 全体 | 夫婦 | 子供 |
| 元本 | ¥3,044,795 | ¥2,933,057 | ¥111,738 |
| 損益 | ¥912,518 | ¥896,064 | ¥16,454 |
配当金
| 配当金 | ドル | 日本円 |
| 累計配当金額 | 660.11 | 94,700 |
| 2024年3月末 | 78.33 | 8,818 |
この時期になると、毎回配当金が気になります。
将来的には、配当金で生活費を賄えるくらい投資したいです。何年かかるかな（笑）
ABOUT ME
2021年から投資を始め、資産2000万達成。米国ETF、日本個別株、投資信託を保有し資産運用をしています。親が人生を楽しむ姿を子供に見せるのが一番の教育！子育てしながら、家族の思い出や自分の好きなことにも全力投資。
