我が家の新NISA戦略

新NISA戦略

夫婦の資産

夫婦で話あいを重ねに重ねた結果、理論上1番利益が高いと言われている

「最短5年で1800万円」を夫婦で協力して夫・妻の２つの口座で運用することにしました。

我が家は、資産形成期のフェーズですので「イケイケどんどん！」少しリスクを高めにとっています。数年様子を見て、夫の口座はキャピタル・インカムゲインも狙える高配当株をポートフォリオに入れていく予定です。

子供の資産

今までは、子供の未成年口座で運用をしていました。

新NISA口座の枠に余裕があるので、多少管理がめんどくさくなりますが非課税には勝てませんのでパパ・ママの口座で運用することにしました。

米国ETFに関しては30％近く、税金で持ってかれると考えると・・・ね・・・・！

子供の資金が混ざらないように、買う銘柄・口座を分けています！

特定口座（夫婦の資産）

新NISAでインドの投資信託を買いたかったのですが、信託報酬が高すぎるし納得のいくファンドがSBI証券にしかなかったんですよね・・・

楽天証券でも「サクッとインド株」のようなファンドが出てくることを期待！

ちなみに、インド株に関しては中期目線で10年以内には売却するイメージです。

月々の投資合計金額

ズバリ・・・33万５千円！

2024年から5年間は、こんな感じで「JUST KEEP BUYING」していきます！

Sally

働くアラサーママ

TwitterContact

2021年から投資を始め、資産2000万達成。米国ETF、日本個別株、投資信託を保有し資産運用をしています。親が人生を楽しむ姿を子供に見せるのが一番の教育！子育てしながら、家族の思い出や自分の好きなことにも全力投資。